Vous avez besoin d’un petit coup de pouce pour améliorer votre trésorerie d’entreprise ? Vous souhaitez l'optimiser, l’augmenter pour investir dans le futur ? Pour tout vous dire, les raisons de s’intéresser à sa trésorerie sont nombreuses. Quoi qu’il en soit, si vous êtes ici, c’est que vous avez compris qu’elle joue un rôle fondamental, notamment si votre entreprise est en phase de croissance et que le besoin en fonds de roulement (BFR) augmente à vitesse grand V. Alors, comment l’améliorer, voire retrouver une trésorerie positive ? Dans cet article, nos experts vous donnent 5 conseils concrets.
La trésorerie d’une entreprise, c’est quoi ? | Définition
Avant de commencer, il nous paraît important de définir ce qu’est une trésorerie d’entreprise. Pour faire simple, c’est le montant total des sommes disponibles.
Apprendre à la gérer doit être l’une de vos priorités, car cela vous permettra, entre autres, d’éviter de mettre la clé sous la porte et de pouvoir anticiper en cas de faillite. Nous ne connaissons pas votre situation actuelle, mais dans la plupart des cas, la trésorerie d’une entreprise peut toujours être améliorée. Ainsi, vous pourrez atteindre 2 objectifs importants :
- sécuriser des sommes et les rendre disponibles à chaque instant ;
- placer le reste à plus long terme.
1 - Négocier les délais de paiement avec ses fournisseurs pour améliorer sa trésorerie d’entreprise
Tout d’abord, avez-vous un œil avisé sur l'argent qui entre dans votre entreprise ? Après tout, peut-être que vous ne vendez pas suffisamment ou encore que vous ne faites pas assez de marge sur vos produits. Ensuite, il est aussi possible que vous ayez une importante base de clients, mais que les délais de paiement soient trop longs, voire trop nombreux.
Autre point : pensez à passer un petit coup de téléphone à vos fournisseurs afin de renégocier les termes de paiement. Nombreux sont celles et ceux qui sont effrayés à l’idée de tenir cette discussion avec ses partenaires. Pourtant, cela fait entièrement partie du monde des affaires et une simple conversation pourrait vous aider à négocier des délais de paiement qui vous iront davantage. En bref, allongez vos délais de paiement pour améliorer votre trésorerie.
Bien entendu, si vous souhaitez négocier sereinement, il est aussi important d'entretenir de bonnes relations avec ses fournisseurs, et ce, dès le départ.
2 - Prendre les précautions nécessaires pour éviter les impayés et les retards de paiement
Demander des acomptes plus conséquents est aussi une solution. Ainsi, vous pourrez travailler avec davantage de sérénité, car vous aurez déjà une bonne partie des liquidités.
Vous pouvez aussi faire en sorte de gérer avec plus d'efficacité les retards de paiement (relance systématique, mise en demeure, etc.). Bien entendu, lors de vos différentes relances, veillez à rester courtois, mais aussi à faire preuve de fermeté.
Pour éviter les mauvais payeurs, pensez également à mettre en place des procédures d’acceptation des nouveaux clients. Cela vous permettra de vérifier leur solvabilité et donc, de vous sécuriser davantage.
3 - Réaliser un plan de trésorerie pour y voir plus clair et réagir à temps si besoin
Pour mieux gérer vos flux financiers, établir un plan de trésorerie peut aussi vous aider. Ainsi, vous y verrez plus clair concernant :
- les délais d’encaissement de vos clients ;
- les règlements des fournisseurs, etc.
Vous aurez un réel aperçu sur vos entrées et vos sorties d’argent mensuelles. Bien entendu, pensez à inclure vos frais fixes et prévisionnels. Vous pourrez également en savoir plus au sujet de la fréquence de rotations des stocks, etc.
Ce travail vous paraît fastidieux ? Pourtant, il est nécessaire. Ainsi, si votre trésorerie se détériore, vous pourrez rectifier le tir en temps et en heure.
4 - Optimiser la rotation des stocks pour augmenter sa trésorerie
Optimiser votre gestion des stocks est un point essentiel. En réduisant les stocks nécessaires, mais en continuant à honorer vos commandes clients, vous aurez tout gagné. Cela vous évitera de laisser une partie de votre argent dormir à l'entrepôt. En bref, vous permettrez à l’entreprise de baisser la valeur de son actif circulant et de son BFR.
5 - Recourir à l'affacturage pour optimiser sa trésorerie d’entreprise
Si une entreprise a son carnet de commandes bien rempli, cela ne veut pas dire que sa trésorerie se porte au mieux. La plupart du temps, cela peut être dû notamment à des retards de paiement, par exemple. Heureusement, il est possible d’y remédier grâce à « l’affacturage ». Cette technique de financement est assez méconnue, mais pourtant, redoutablement efficace. Elle consiste à faire financer ses factures par un organisme spécialisé appelé « Factor ». L’adopter, c’est se faire payer ses factures clients en 24 heures.
Pour beaucoup d’entrepreneurs, le financement de factures s’avère être un outil indispensable. C’est un moyen efficace de financer ses créances clients au plus vite, car dans la majorité des cas, il suffit seulement de 24 (ou 48 H) pour obtenir l’argent des créances une fois ces dernières remises au « Factor ».
Ce qu’il faut retenir
Pour améliorer sa trésorerie d’entreprise, toute l’équipe de Flexina vous invite à retenir ces 5 conseils indispensables :
- - Négocier les délais de paiement avec ses fournisseurs ;
- - Prendre les précautions nécessaires pour éviter les impayés et les retards de paiement ;
- - Réaliser un plan de trésorerie pour y voir plus clair et réagir à temps si besoin ;
- - Adopter une gestion des stocks en flux tendus ;
- - Recourir à l'affacturage pour optimiser sa trésorerie d’entreprise.
Il ne vous reste plus qu’à les appliquer au plus vite.
